จางปิง นักเทรดชาวจีนที่มีชื่อเสียงในวอลล์สตรีท

ในปี 2007 เขาได้รับการจัดอันดับเป็น "นักเทรดที่ดีที่สุด 100 คน" โดยนิตยสารชั้นนำของวอลล์สตรีท "Trader" ซึ่งทำเงินได้กว่า 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และเป็นชาวจีนคนแรกในประวัติศาสตร์ที่ติดอันดับนี้

คำแนะนำสี่ข้อ

1. สร้างมุมมองชีวิตที่ทำให้รวยด้วยแรงงาน

ในประวัติศาสตร์มีเพียงคนส่วนน้อยที่สามารถร่ำรวยโดยไม่ทำงาน ผู้คนทั่วไปควรพัฒนาความสามารถในการทำงานของตนเองและพึ่งพาความขยันในการสร้างความมั่งคั่ง การเล่นหุ้นไม่ถือเป็นการทำงาน หลายคนขยันอดออม แต่ก็กลัวว่าคนอื่นจะร่ำรวยโดยไม่ทำงาน วอลล์สตรีทมีการเอาใจผู้คนด้วยกลเม็ดเล็กน้อย และสุดท้ายจะเอาเงินหนักจากการทำงานของคุณไป

2. ปกป้องผลจากการทำงานโดยการไม่รบ

คนส่วนใหญ่ไม่สามารถเข้าใจหลักการตลาดอย่างแท้จริงและไม่สามารถมองเห็นกับดักที่วอลล์สตรีทตั้งไว้ อย่ามั่นใจเกินไปที่จะเข้าสู่ตลาด และอย่าเชื่อคำพูดที่หวานหูของโบรกเกอร์วอลล์สตรีท ผลสัมฤทธิ์ที่คุณทำขึ้นด้วยความยากลำบากควรเก็บรักษาไว้

อย่างไรก็ตาม การไม่รบไม่ได้หมายถึงการไม่ทำอะไรเลย ไม่ใช่การเก็บเงินไว้ใต้เตียงหรือฝากเงินในธนาคารอย่างง่ายๆ การลงทุนตามดัชนีเป็นกลยุทธ์ที่ดีในเชิงป้องกัน และการลงทุนในตลาดหุ้นด้วยกฎระเบียบอย่างสม่ำเสมอทุกเดือนก็เป็นวิธีที่ดี สิ่งสำคัญคือต้องไม่ให้มีผลกระทบจากวอลล์สตรีท ไม่ให้มีผลกระทบจากสื่อ และไม่ให้มีผลกระทบจากเพื่อนบ้าน ควรทำการลงทุนตามดัชนีอย่างต่อเนื่อง

นักลงทุนที่มีศีลธรรมควรจะใช้เงินของคนอื่นอย่างระมัดระวังเหมือนกับเงินของตนเอง โดยไม่ต้องเข้าสู่ตลาดอย่างง่ายดายก่อนที่จะแน่ใจในข้อมูล

3. อุตสาหกรรมการลงทุนเป็นแรงงานที่พิเศษ

ความพิเศษนี้คือต้องมีมาตรฐานสูงมากจึงจะเข้าได้ แต่เมื่อเข้าไปแล้วไม่ยากนัก คนที่ไม่เก่งจริงก็มีจำนวนมากที่ทำงานได้ดี แน่นอนว่าการทำดีในอุตสาหกรรมนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย แต่คนที่ทำได้ดีมักมีรายได้สูงอย่างไม่สมเหตุสมผลกับความพยายามที่ต้องใช้

แพทย์ต้องช่วยผู้ป่วยให้หายเจ็บปวด และพ่อครัวต้องทำอาหารอร่อย ๆ ถือว่าทำงานอย่างแท้จริง แต่การลงทุนในวอลล์สตรีทส่วนใหญ่ไม่ใช่การช่วยนักลงทุนทำเงิน แต่เป็นการจกเงินจากนักลงทุนไม่ว่าจะได้กำไรหรือขาดทุน ก็จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอย่างมาก วอลล์สตรีทมีการทำภาพของการลงทุนเป็นอาชีพที่ผู้จัดการกองทุนทุกคนใช้ความพยายามเพื่อทำเงินให้กับนักลงทุน ซึ่งตรงกันข้ามกับความเป็นจริง

4. หมื่นตายแล้วจึงจะได้ทอง

เมื่อเปรียบเทียบกับกลยุทธ์การรบในการยืนหยัดอย่างมั่นคง ผู้ลงทุนทั่วไปมีโอกาสขาดทุนมากกว่า 95% และนักลงทุนมืออาชีพขาดทุนมากกว่า 90% อย่างแน่นอน นักลงทุนที่ขาดทุนจะยังคงทำเงินได้จากค่าธรรมเนียมการจัดการเพียงแค่ในอุตสาหกรรมนี้ พวกเขาอาจจะไม่ได้รับความเคารพจากคนอื่น

จะเป็นอย่างไรเพื่อเข้าสู่กลุ่ม 10% ที่ไม่ขาดทุน? จะเป็น 1% ได้ไหม? พรสวรรค์ โอกาส และความขยันล้วนเป็นสิ่งสำคัญ แต่ในอุตสาหกรรมการลงทุนคำเหล่านี้อาจมีความหมายพิเศษ ทำงานการเกษตร การศึกษา หรือการค้าไม่จำเป็นต้องใช้ความฉลาดอย่างเดียวกัน

ในอุตสาหกรรมของตนเองอาจมีความสำเร็จอย่างมาก แต่เมื่อเข้าสู่วงการลงทุนต้องมีทัศนคติที่ไม่ประมาท ไม่ว่าจะมีกี่ปีก็ตาม โอกาสสำหรับคนทั่วไปมีค่อนข้างยากที่จะได้มา เมื่อได้มาแล้วควรจะรักษาไว้ และการขยันก็ไม่ควรนำมาผสมผสานอย่างตื้นเขิน หากเกาะติดหน้าจอโดยหวังว่าจะกลับมาได้ เงินจะยิ่งขาดทุนโดยไม่จำเป็น

ประเด็นสำคัญ

ด้วยคำเตือนข้างต้น หากคุณยังต้องการที่จะเข้าสู่วงการลงทุนและทำกำไร (ไม่ใช่การหาเงิน) บางประเด็นที่ผมแบ่งปันอาจจะช่วยได้

กระบวนการเทรดต้องมีทฤษฎี ประสบการณ์ และการฝึกฝน

สิบเทคนิคในการสร้างสมดุล

มีหนังสือดี ๆ เกี่ยวกับการวิเคราะห์พื้นฐานและการวิเคราะห์เทคนิคมากมาย ซึ่งผมเคยอ่านมาแล้วหลายเล่มและเห็นด้วยกับหลายเล่ม นักเทรดทุกคนควรอ่านหนังสือเหล่านี้ทั้งหมด แต่สิ่งที่สำคัญคือการสรุปกฎที่เหมาะสมกับตนเองให้ได้ คำสำคัญคือ "ความสมดุล" ความสมดุลนี้มีประโยชน์ทั้งในชีวิตประจำวันและในการเทรด ขอตั้งให้ตัวอย่างบางส่วนในที่นี้

1. ความสมดุลในชีวิต

การไม่มีความทะเยอทะยานหรือไม่ต้องการพัฒนาตนเองเป็นเรื่องไม่ดี แต่การมุ่งมั่นที่จะประสบความสำเร็จก็ไม่ดีเช่นกัน อาชีพการลงทุนและการเทรด (ต่างจากการหาเงินอื่น ๆ) มีทั้งความตื่นเต้นและความกลัว ดังนั้นจึงไม่มีใครสามารถส่งต่ออาชีพนี้ให้แก่ลูกได้ จึงเห็นว่าต้องมีทั้งข้อดีและข้อเสีย

2. ความสมดุลระหว่างกลยุทธ์และกลวิธี

ในด้านกลยุทธ์ควรมีความมั่นใจว่าจะสามารถเอาชนะศัตรูได้ทุกคน ในด้านกลวิธีต้องระมัดระวังอยู่เสมอว่าความรู้และความสามารถของเราเองก็มีขีดจำกัด การเตรียมตัวสำหรับการเทรดต้องมีความเข้มงวดและไม่พลาดกับรายละเอียดทุกประการ

3. รักษาระยะห่างจากวอลล์สตรีท

การรักษาความสะอาดจากสิ่งที่ดำเนินไปตามวอลล์สตรีทเป็นสิ่งที่ยาก ในกรณีระยะสั้นการร่วมมือกับวอลล์สตรีทอาจทำเงินได้มาก แต่เพื่อให้ได้ผลตอบแทนดีในระยะยาว การคิดควรอยู่เหนือวอลล์สตรีต การทำงานใกล้วอลล์สตรีทอาจทำให้ต้องก้มหัวให้เงิน ซึ่งเป็นสิ่งที่เข้าใจได้ แต่ต้องไม่กระทำการที่ขายชาติได้

4. ความสมดุลระหว่างสิ่งที่ถูกและแปลก

ในการเข้าสู่ตลาดใหม่ควรทำตามทางที่ถูกต้อง การป้องกันเป็นสิ่งที่สำคัญ ต้องทำการศึกษาและทดลองกับกฎการเทรดที่เป็นที่นิยมในตลาด เมื่อมีเงินทุนและประสบการณ์มากขึ้นและมั่นใจในความเข้าใจในตลาดแล้ว การใช้กลยุทธ์ที่แปลกใหม่อาจเป็นโอกาสที่ดีในการชนะ

5. ความสมดุลระหว่างการลงทุนระยะยาวและการเก็งกำไรระยะสั้น

การลงทุนระยะยาวต้องยึดถือผลตอบแทนเป็นหลัก ขณะที่การเทรดระยะสั้นจะใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและการไหลเวียนของเงินเป็นหลัก หากมีผลกำไรจากการลงทุนระยะยาวต้องดูแลให้ผลกำไรเติบโตจนกว่าพื้นฐานจะเปลี่ยนแปลง ส่วนการเก็งกำไรระยะสั้นจำเป็นต้องหยุดขาดทุนอย่างรวดเร็ว ไม่ควรมีจิตใจที่หวังโชคดี

6. เข้าไปต่ำ ออกสูง หรือเข้าไปสูง ออกต่ำ?

ในแง่แรกดูเหมือนจะไม่เป็นปัญหา ควรทำตามหลักการ "เข้าต่ำ ออกสูง" แต่กลุ่มนักลงทุนทั่วไป รวมถึงนักลงทุนมืออาชีพที่ล้มเหลวจำนวนมากก็ตกอยู่ในปัญหาเรื่องนี้

7. ความสมดุลระหว่างการกระจายความเสี่ยงกับการลงทุนที่สำคัญ

เมื่อค่าของลงทุนทั่วไปนั้นไม่สูงเกินไป เราควรกระจายความเสี่ยง แต่เมื่อค้นพบความเชี่ยวชาญในการศึกษาแล้วสามารถพิจารณาการ集中การลงทุน แต่ต้องใช้อย่างระมัดระวัง

8. ความสมดุลของขนาดตำแหน่ง

เมื่อราคาตลาดสูงเกินไปให้ปรับตำแหน่งให้เล็กลง ไม่ควรอิจฉาคนที่ทำเงินมากมายอยู่ ตอนที่ตลาดประเมินราคาต่ำไม่ควรลงทุนสูงให้เลือกทางที่เหมาะสม

9. ความสมดุลระหว่างความเรียบง่ายกับความซับซ้อน

การลงทุนระยะยาวที่ดีที่สุดนั้นโดยทั่วไปต้องทำให้เรียบง่าย การเทรดที่ซับซ้อนอาจทำได้ แต่จะต้องเฝ้าระวังตลาดอย่างเข้มงวด

10. ความสมดุลระหว่างอุปสงค์และอุปทาน

กฎทางเศรษฐศาสตร์พื้นฐานบอกเราว่าเมื่ออุปทานมาก ราคาจะลดลง เมื่ออุปทานน้อย ราคาจะเพิ่มขึ้น ในตลาดการเงินก็เป็นเช่นนั้น แต่ในระยะสั้นราคาถูกควบคุมโดยวอลล์สตรีท

การฝึกหกประเภท

1. ด้านคณิตศาสตร์:

การคำนวณทั่วไประเบียบ การเปิดราก การยกกำลัง การทำลายล้าง การวิเคราะห์ทางสถิติพื้นฐาน

2. ด้านเศรษฐศาสตร์และการเงิน:

เศรษฐศาสตร์จุลภาค เศรษฐศาสตร์มหภาค และเศรษฐศาสตร์ระหว่างประเทศ ตลาดเงิน (Marcia Stigum) การวิเคราะห์อนุพันธ์ (John Hull) และประวัติศาสตร์ทางเศรษฐศาสตร์และการเงิน

3. ด้านปฏิบัติ:

Peter Lynch (Beating the Street) คนที่ทำลงทุนโดยการเลือกหุ้นที่ยังคงชนะวอลล์สตรีท ไม่ได้จบจากสถาบันชั้นนำ คนที่ต้องการเลียนแบบเขาควรดูภาพที่เขาถ่ายตอนอายุ 40 แล้วถามตัวเองและครอบครัวว่าต้องการเป็นแบบนั้นบ้างไหม Jack Schwager เขียนหนังสือมากมายที่ควรอ่านซ้ำ

4. หนังสืออื่น ๆ:

การเปิดหนังสือเป็นประโยชน์มาก คุณควรอ่านหนังสือให้กว้างที่สุด โดยเฉพาะหนังสือที่สำคัญในการอ่านลึกช้า ๆ ตามความเหมาะสม

5. กิจกรรมต่าง ๆ:

ในระบบการศึกษาที่เรายกย่องกันมากเกินไป การทำงานและการสัมผัสของชีวิตจะเป็นสิ่งที่ดีมากขึ้น ผมเคยเข้าร่วมกิจกรรมของโรงเรียนเมื่อเด็ก ใช้ประสบการณ์เหล่านั้นในการวิเคราะห์เศรษฐกิจในเวลาต่อมา

6. ทฤษฎีที่ลึกซึ้ง:

ทฤษฎีที่ลึกซึ้งมีประโยชน์แน่นอน แต่สำหรับการทำการค้า ปริญญาไม่ใช่สิ่งสำคัญที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องมีทักษะในการมองหาความจริงที่อยู่เบื้องหลัง