การเปรียบเทียบกับ “ชั่ว”

“ชั่ว” คือ งู ใน ศิลปะสงครามของซุนจือ กล่าวไว้ว่า: ดังนั้น ผู้ที่ใช้ทหารเก่งเหมือนกับ “ชั่ว”; “ชั่ว” นั้นคือ งูของภูเขาปกติ เมื่อคุณโจมตีที่หัว มันจะไปที่หาง เมื่อคุณโจมตีที่หาง มันจะไปที่หัว เมื่อคุณโจมตีที่กลางตัว มันจะไปทั้งหัวและหาง ขอโทษถาม: “ทหารสามารถใช้งานได้เหมือนกับ ‘ชั่ว’ หรือไม่?” ตอบว่า: “ได้”

การจัดการเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ถ้ามีการนำไปใช้ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สามารถเพิ่มเติมคำถามว่า: การจัดการเงินสามารถเหมือน “ชั่ว” ได้หรือไม่? คำตอบคือแน่นอน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราเป็นตลาดที่มีความเสี่ยงโดยการลงทุนเล็กน้อยให้ผลตอบแทนสูง ไม่มีใครในการลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนที่สามารถชนะได้ 100% กุญแจอยู่ที่เมื่อการตัดสินใจผิดพลาด ต้องสามารถทำให้การจัดการเงินที่สมบูรณ์ช่วยป้องกันการสูญเสียเงินทุนหรือทำให้สูญเสียน้อยที่สุด

ความสำคัญของศิลปะการจัดการเงิน

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในตลาดแลกเปลี่ยนต่างเป็นผู้ที่เชี่ยวชาญในศิลปะการจัดการเงิน เมื่อเผชิญกับสภาพแวดล้อมตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว แนวคิดการจัดการเงินเก่าไม่สามารถตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงใหม่ในตลาดได้

กฎของ “ชั่ว” ในการจัดการเงิน

กฎการจัดการเงิน “ชั่ว” มีเป้าหมายเพื่อ: จัดการเงินให้เหมือนกับการเคลื่อนไหวของงู “ชั่ว” ซึ่งสามารถป้องกันตัวเองในทุกสถานการณ์ที่ไม่เอื้ออำนวย และในขณะเดียวกันลดความเสี่ยงให้ต่ำสุดในขณะที่ได้กำไรสูงสุด

กฎการจัดการเงินหลัก

1. นักลงทุนรายย่อยไม่ควรใช้เงินลงทุนต่อการซื้อขายแต่ละครั้งเกินกว่า 1/3 ของเงินทุนทั้งหมด นักลงทุนขนาดกลางไม่ควรใช้เกิน 1/4 และนักลงทุนขนาดใหญ่ควรใช้เงินทุนที่ต่ำกว่า 15% ต่อการซื้อขาย

2. เงินลงทุนรวมของนักลงทุนรายย่อยต้องถูกจำกัดไม่เกิน 60% ของเงินทุนทั้งหมด และนักลงทุนขนาดใหญ่ต้องจำกัดไม่เกิน 40% เนื่องจากการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราใช้ระบบมาร์จิน นักลงทุนสามารถทำการซื้อขายสูงถึง 100 เท่าหรือแม้กระทั่ง 400 เท่าของมาร์จิน หากไม่ควบคุมสัดส่วนการลงทุนอย่างเคร่งครัด การเคลื่อนไหวเล็กน้อยในตลาดอาจกำหนดชีวิตหรือความตายของนักลงทุนได้

3. ในการจัดการเงินนั้นจะต้องมีระบบควบคุมความเสี่ยง เมื่อลงทุนได้กำไรอยู่ในสถานะ สามารถทำตามแผนการดำเนินงานเดิม และทยอยทำกำไรออกมา เมื่ออยู่ในสถานะขาดทุนและแน่ใจว่าทิศทางได้เปลี่ยน ต้องจัดการขายออกทั้งหมดอย่างเด็ดขาด

4. ทุกการซื้อขายต้องกำหนดแผนและมาตรฐานการหยุดขาดทุนล่วงหน้า เมื่อตำแหน่งขาดทุน อย่าใช้การเฉลี่ยต้นทุนโดยการเพิ่มการลงทุน แต่ควรหยุดขาดทุนออกไปอย่างทันที

5. ต้องคำนวณและแก้ไขอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนอย่างต่อเนื่อง อัตราส่วนควรตั้งไว้ที่ 1:3 ก่อนเริ่มการซื้อขาย หากในระหว่างการซื้อขาย อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนอยู่ในระดับที่สูงกว่า 1:2 นั้นถือว่าปกติ แต่หากเกินขีดจำกัดนั้นและใกล้เคียงกับ 1:1 ควรออกจากการซื้อขายอย่างเด็ดขาด

ด้านบนนี้เป็นเพียงกฎการจัดการเงินหลักเท่านั้น วิธีการที่เจาะจงและละเอียดนั้นขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคล ต้องพิจารณาตามขนาดเงินลงทุน แนวทางการปฏิบัติ และประสบการณ์ของนักลงทุนทุกคนเพื่อกำหนดกฎ “ชั่ว” ที่เหมาะสมกับเงื่อนไขของตัวเอง